Comisión de Administración de Divisas (Venezuela)

La Comisión de Administración de Divisas o CADIVI, es un órgano regulador adscrito al Ministerio del Poder Popular para las Finanzas de la República Bolivariana de Venezuela, fue creada en el año 2003 a través del decreto de control cambiario que impuso el gobierno el 5 de febrero de ese mismo año. Actualmente la encabeza Manuel Antonio Barroso como presidente.^[1]

La fuga de capitales era la mayor preocupación del gobierno nacional^{[cita requerida]}, debido a la fuerte especulación que merodeaba en la población, a raíz de ello, mediante un decreto el Presidente de la República, en Consejo de Ministros, el 5 de febrero de 2003, creó la Comisión de Administración de Divisas junto con el Proceso de Control Cambiario.

Historia

Desde que el Control Cambiario se implementó en Venezuela en el año 2003, la población se ha visto en la necesidad de acostumbrarse a un riguroso proceso de obtención de divisas, el cual previamente debería ser supervisado por la Comisión.

A principios del decreto, únicamente se otorgaban divisas a Viajeros y Empresas de Importación, posteriormente se dio paso a las Operaciones Electrónicas (compras por internet) con otras divisas. Para el año 2007 cualquier persona que tuviese una Tarjeta de crédito tenía la posibilidad de gastar hasta 5.000 dólares estadounidenses para consumos en el exterior, 3.000 dólares para Operaciones electrónicas, y la posibilidad de retirar a través de los cajeros automáticos ubicados fuera del país hasta 500 dólares al mes, y también el conocido como Efectivo para Viajeros que consiste de un cupo de 600 dólares en efectivo por año.

Para aquellos que no calificaban para obtener una tarjeta de crédito, los bancos ofrecieron tarjetas de crédito prepagadas, que se otorgaban con el único fin de obtener las divisas, se trataba de tarjetas con un límite de crédito de Bs. 0, de manera que el usuario debía depositar el monto total antes de realizar un consumo (Era prácticamente una tarjeta de débito, con la diferencia de que tenía la firma de un ente emisor de tarjetas de crédito)

En el año 2008 la Comisión de Administración de Divisas restringió aún más el proceso de obtención, reduciendo de 3.000 dólares a 400 dólares el cupo de Operaciones Electrónicas, a su vez, la Superintendencia de Bancos y Otras Instituciones Financieras (SUDEBAN), ordenaron un plazo para la utilización de las anteriormente mencionadas Tarjetas de Crédito Prepagadas en el exterior hasta el 11 de enero de 2008, por lo tanto a partir de ese momento, quien no tenga una tarjeta de crédito propia, no puede tener acceso a las divisas, además se exige que las tarjetas tengan como mínimo seis meses de antigüedad para que su titular pueda tener acceso a las divisas, sin embargo, el cupo para Viajes en el Exterior se mantiene en 5.000 dólares, de la misma manera, la cantidad máxima de efectivo baja de 600 a 500 dólares anuales.

Para el 31 de diciembre del mismo año según Gaceta Oficial Nº 39.089 del 30 de diciembre de 2008 Cadivi reduce cupo anual para viajeros a $2.500 anuales. Además para el año 2009, Cadivi establece nuevas normas para la presentación de documentos, exigiéndole a los usuarios: carpetas, separadores, etiquetas y numeración de folios en estricto orden según lo establezca el Manual de Normas y procedimientos que se puede encontrar en su portal web www.cadivi.gob.ve

Actualidad

Para el año 2010, Cadivi aumenta el cupo de tarjetas de Crédito para viajeros a $3.000 para aquellos usuarios que viajen a Europa, África, Asia y Oceanía (Para el resto se mantiene un máximo de $2500 de acuerdo al destino y duración del viaje), además de autorizar $500 en efectivo ahora también para los menores de edad, los cupos de operaciones electrónicas se mantienen en $400 anuales, sin embargo aun se siguen exigiendo Carpetas, Separadores, Etiquetas y numeración de folios en estricto orden según lo establezca el Manual de Normas y procedimientos, que ha sido modificado cambiando todos los formatos de consignación de documentos.

Montos autorizados a personas naturales para compras por internet, viajes y boletos aéreos

La moneda de curso legal en Venezuela es el Bolívar Fuerte Venezolano, si una persona desea cambiarlos a dólares, no puede hacerlo sin previa autorización de CADIVI, cada vez que desee viajar al exterior o realizar compras por internet en el exterior, debe realizar un trámite muy complicado y no puede excederse del monto que CADIVI haya establecido para cada operación, los montos autorizados para cada operación, se detallan a continuación:

• Para comprar pasajes aéreos no existe limitación del monto ni se requiere ningún trámite adicional, sin embargo se exige que el pasaje sea para salir y/o entrar en Venezuela, por ejemplo, desde Venezuela no se puede comprar un pasaje para un vuelo interno dentro de los Estados Unidos, al menos que este esté contemplado en el mismo boleto con el que se sale o se entra a Venezuela.

• Para compras por Internet a proveedores en el exterior (Amazon, Ebay, Etc.), una vez realizado el trámite correspondiente se autorizan 400 dólares anuales a cada persona natural mayor de 18 años que posea una tarjeta de crédito titular con una antigüedad mínima de 6 meses.

• Para viajes a Colombia, Panamá e islas del Caribe que no formen parte del ALBA, una vez realizado el trámite correspondiente con 20 días de anticipación al viaje, se autorizan 300 dólares en efectivo a toda persona natural, mayor de edad que posea una cuenta bancaria o menor de edad cuyo representante legal posea una cuenta bancaria.

• Para viajes al Resto del mundo, una vez realizado el trámite correspondiente con 20 días de anticipación al viaje, se autorizan 500 dólares en efectivo a toda persona natural, mayor de edad que posea una cuenta bancaria o menor de edad cuyo representante legal posea una cuenta bancaria.

• Para consumos con tarjeta de crédito en el exterior entre los cuáles se incluye el alojamiento y comida, una vez realizado el trámite correspondiente con 30 días de anticipación al viaje y cumplidos los requisitos de ser mayor de edad y que la tarjeta de crédito sea titular y tenga al menos seis meses de antigüedad, los montos autorizados por CADIVI son:

• Para viajes a Colombia: Si el viaje dura 3 días o menos, se autorizan 300 dólares, si el viaje dura entre 4 y 7 días se autorizan 500 dólares y si dura más de 7 días se autorizan 700 dólares.

• Para viajes a Panamá e islas del Caribe que no formen parte del ALBA: Si el viaje dura 3 días o menos se autorizan 500 dólares, si el viaje dura entre 4 y 7 días se autorizan 700 dólares y si dura más de 7 días se autorizan 1000 dólares.

• Para viajes a Países del ALBA y Resto de América: Si el viaje dura 3 días o menos se autorizan 1000 dólares, si el viaje dura entre 4 y 7 días se autorizan 2000 dólares y si dura más de 7 días se autorizan 2500 dólares.

• Para viajes a Europa, Asia, África y Oceanía: Si el viaje dura 3 días o menos se autorizan 2000 dólares, de 4 días en adelante se autorizan 3000 dólares.

Una vez consumido el monto total, la tarjeta de crédito será bloqueada.

El monto total de autorizaciones para todos los viajes que una persona haga en un año, nunca puede exceder los 3000 dólares en tarjeta de crédito y 500 dólares en efectivo, una vez alcanzado este límite, el viajero no puede obtener más divisas para nuevos viajes hasta el año próximo.

Ley de Ilícitos Cambiarios

La Comisión ha estado estudiando las posibilidades de frenar el mercado paralelo o mejor conocido como el mercado negro, que ciertamente, abre una enorme brecha en cuestión de divisas y reservas internacionales. El parlamento venezolano aprobó la Ley de Ilícitos Cambiarios, que entraría en vigencia a partir del año 2008, siendo bastante estrictos, el para entonces Ministro Popular para las Finanzas,^[2] Rodrigo Cabezas afirma que uno de los objetivos es acabar con el mercado paralelo, para ello, establecerán sanciones coercitivas millonarias para aquellas empresas o personas que divulguen a través de cualquier medio de comunicación información bursátil y/o de divisas que sea distinta a la oficial, de igual forma, reiteran que la asignación de divisas es intransferible, y que si se le da un uso distinto a lo solicitado, las multas podrán hasta doblar el monto de la operación ilegal, es decir, que en caso de que se consuman ilegalmente los cupos para viajeros, las multas podrían ascender a los 10.000 dólares estadounidenses.

Notas

Enlaces externos

• Sitio Oficial de la Comisión de Administración de Divisas (CADIVI)
• Dirección alternativa de la Comisión de Administración de Divisas (CADIVI)
• El primero de enero de 2008 entrará en vigencia la Ley de Ilícitos Cambiarios
• CADIVI autorizó 400 dólares para compras por Internet
• Providencia N° 084 que establece requisitos, controles y trámites para la adquisición de divisas destinadas al pago de consumos en el Exterior
• Nuevos montos asignados por Cadivi para cupo en el exterior en el 2009