FATF

La Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF), Grupo de acción financiera en contra del lavado de dinero también conocida por su nombre en francés como Groupe d'action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), es una institución intergubernamental 1989 por el G7. El propósito de la FATF es desarrollar políticas que ayuden a combatir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Políticas y recomendaciones

Las políticas primarias publicadas por el FATF son un conjunto de 'cuarenta recomendaciones con relación al lavado de dinero que junto a las recomendaciones especiales para prevenir el financiamiento al terrorismo constituyen el estándar internacional para el control y combate de estas dos actividades. Las mismas fueron diseñadas con la intención de que sean implementadas en los diferentes países observando la legislación local vigente.

Después de ser publicadas, las recomendaciones de la FATF fueron completamente revisadas en 1996 y luego en 2003. Éstas instan a los estados a:

• Implementar las convenciones relevantes a su respectiva legislación.
• Condenar el lavado de dinero y brindar herramientas legales a las autoridades para la confiscación de los ingresos producidos por el lavado de dinero.
• Implementar políticas para los usuarios de los bancos (Ej: Verificación de la identidad personal ). Guardar un registro de las transacciones sospechosas de instituciones financieras, de negocios y no financieras.
• Establecer una unidad de inteligencia financiera, que reciba y procese los reportes de transacciones sospechas o dudosas.
• Cooperar con la comunidad internacional investigando y facilitando la prosecución del lavado de dinero.

La FATF publicó 9 recomendaciones especiales en octubre de 2001 después de los atentados del 11 de septiembre de 2001 en Estados Unidos. Para el 2004 la FATF publicó una novena recomendación especial en contral del financiamiento al terrorismo.

Las recomendaciones especiales amplían la aplicación de las iniciales cuarenta recomendaciones introduciendo nuevos requerimientos relacionados con servicios bancarios como remesas, transferencia de dinero por teléfono, organizaciones sin fines de lucro (OSFL) y mecanismos alternos de transferencia de dinero.

Miembros

Actualmente la FATF tiene 36 miembros, 34 países miembros y dos organizaciones regionales:

1. Alemania
2. Argentina
3. Australia
4. Austria
5. Bélgica
6. Brasil
7. Canadá
8. China
9. Comisión Europea (organización regional)
10. Consejo de Cooperación para los Estados Árabes del Golfo Pérsico (organización regional)
11. Dinamarca
12. España
13. Estados Unidos
14. Federación Rusa
15. Finlandia
16. Francia
17. Grecia
18. Hong Kong, China
19. India
20. Islandia
21. Irlanda
22. Italia
23. Japón
24. Luxemburgo
25. México
26. Nueva Zelanda
27. Noruega
28. Reino de los Países Bajos
29. Portugal
30. Reino Unido
31. República de Corea
32. Singapur
33. Sudáfrica
34. Suecia
35. Suiza
36. Turquía

Miembros observadores

• Varias organizaciones internacionales incluyendo al Fondo Monetario Internacional y el Banco Mundial que ejerce el cargo de observador con la FATF.

Enlaces externos

• Financial Action Task Force on Money Laundering, página oficial en inglés y francés

• Texto de las cuarenta recomendaciones del FATF
• Texto de las recomendaciones especiales