Dinero falsificado

Dinero falsificado es el dinero que se produce sin la conformidad legal del Estado o gobierno y que se parece o se asemeja a la moneda real, lo suficiente como para hacerse pasar por la original. La producción o el uso de dinero falsificado es una forma de fraude.

Las monedas romanas se acuñaban, estas monedas están hechas en molde de forja por lo que son falsificadas.

La falsificación de dinero es probablemente tan antigua como el propio dinero. Antes de la introducción del papel moneda, el método más extendido era la mezcla de metales base para el cambio como son el oro y la plata con otros de menor valor. En la actualidad es más habitual la impresión de billetes falsos, o la impresión de documentos por impresores legítimos pero con instrucciones falsas.

Durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis falsificaron libras británicas y dólares norteamericanos. Actualmente algunos de los mejores billetes falsificados son denominados Superdólares a causa de su elevada calidad, y semejanza a los billetes originales.

Cada año el Banco Central Europeo retira cientos de miles de billetes de euros falsificados registrándose en la zona euro 387.000 billetes falsos en el primer semestre de 2010.^[1] Entre los efectos perjudiciales de los billetes falsos destacan:^{[2] [3]}

• Una reducción del valor "real" del dinero, al incrementarse los precios debido a la inflación debido a que hay más dinero en circulación en la economía.
• Un descenso en la aceptabilidad del papel moneda
• Pérdidas en las compañías que no reembolsan el dinero falsificado.

Tradicionalmente las técnicas anti falsificación comprenden la inclusión de detalles y dispositivos en los billetes para dificultar la falsificación y hacer más fácil el detectar billetes falsos. Entre las características que se aplican son el uso de dibujos con filigranas muy finas, coloraciones especiales, uso de marcas de agua y elementos holográficos, entre otros.

Historia

La falsificación es tan antigua como el dinero mismo. Por ejemplo, los antiguos mayas empleaban almendras de cacao como moneda de pago en sus transacciones comerciales y se ha descubierto que en algunos lugares circularon almendras "falsas" rellenas con arena o lodo.^[4]

El acuñado de moneda comenzó en la ciudad griega de Lidia hacia el 600 A.C. Antes de que se inventara el papel moneda, el método más común de falsificación consistía en mezclar metales baratos con oro o plata. Otra práctica común era "afeitar" los cantos de la moneda. Esto era denominado "clipping." Aunque esta práctica en si no era una falsificación, las personas involucradas podían utilizar el metal precioso obtenido de esta manera para crear monedas falsas. Un fourrée es un tipo de moneda falsificada antigua, en la cual un metal base ha sido recubierto con una fina capa de metal precioso de manera de simular una moneda fabricada en metal precioso. Por lo general los gobernantes utilizaban penas muy severas para castigar a los que realizaban estas actividades. En 1162, el Emperador Gaozong de Song promulgó un decreto para castigar la falsificación de Huizi con la muerte y recompensar al informante.^[5] La pareja inglesa Thomas y Anne Rogers fueron condenados el 15 de octubre de 1690 por "Clipping 40 monedas de plata." Thomas Rogers fue hanged, drawn and quartered mientras que Anne Rogers fue quemada viva. La evidencia provista por un informante condujo al arresto del denominado último de los falsificadores de monedas inglés "Rey" David Hartley, quien fue ahorcado en 1770. Los castigos muy severos eran reservados para actos de traición contra el Estado soberano o la Corona, no para un crimen simple.

Tanto en Estados Unidos como en Inglaterra, la falsificación era castigada con la muerte. El papel moneda impreso por Benjamin Franklin a menudo tenía impresa la frase "falsificar es la muerte."^[6] La teoría que sustentaba este castigo tan severo era que alguien que tenía la habilidad de falsificar dinero era considerado una amenaza contra la seguridad del Estado, y debía ser eliminado - otra explicación es que el emitir dinero en el que la gente pudiera confiar era tanto un imperativo económico, como una prerrogativa real (en aquellos sitios donde fuera aplicable) - por lo que la falsificación era un crimen contra el propio Estado o el gobernante, y no contra la persona que recibía el dinero falsificado. Mucho más afortunado fue un falsificador de la antigüedad, de la época del Emperador Justiniano. En lugar de ser ejecutado, cuando "Alejandro el barbero" fue capturado, el emperador decidió emplearlo para utilizar sus habilidades.

Las falsificaciones modernas comienzan al aparecer el papel moneda. Las naciones han utilizado la falsificación a modo de arma. La idea es inundar la economía del enemigo con papel moneda falsificado, de forma tal que el valor real del dinero se desplome. Gran Bretaña utilizó esta técnica durante la Guerra de Independencia de los Estados Unidos para reducir el valor del dólar Continental. Aunque esta táctica fue empleada a su vez por los Estados Unidos durante la Guerra Civil Americana, los billetes falsificados de dinero Confederado que produjo eran de mejor calidad que los reales.

Casos

Moneda falsa antigua. Las monedas eran elaboradas en metales viles (en este caso cobre) y luego eran recubiertas con metal precioso (en este caso plata) para ser puestas en circulación. Sin embargo, con el uso iban perdiendo el recubrimiento, por lo que terminaban siendo detectadas por la gente.

Antigua moneda falsa de latón.

Son muchos los medios por los que, a lo largo de la historia, se ha tratado de falsificar el medio de pago legal de los países. A cada invento para conseguirlo, las autoridades oponen un sistema que haga más difícil la falsificación. Una forma de falsificación es la producción de documentos por impresores legítimos que obedecen instrucciones fraudulentas. Un ejemplo en este sentido es la Crisis de los billetes del Banco de Portugal de 1925, cuando los impresores de papel moneda británicos Waterlow and Sons imprimieron billetes del Banco de Portugal por un monto equivalente al 0.88% del Producto Bruto Interno nominal portugués, con números de serie idénticos a billetes existentes, obedeciendo a un fraude perpetrado por Alves dos Reis. De manera similar, en 1929 la emisión de estampillas postales para celebrar el Milenio del parlamento de Islandia, el Althing, fue comprometida por la inserción del símbolo "1" en la orden de impresión, antes de que se produjera el valor autorizado de las estampillas.

En 1926 saltó a la luz un escándalo de falsificación de gran magnitud en Hungría, cuando varias personas fueron arrestadas en los Países Bajos mientras intentaban movilizar 10 millones de francos de billetes de 1000-francos franceses falsos que habían sido producidos en Hungría; luego de 3 años, esta operación de falsificación a escala industrial promovida por el estado finalmente colapsó. La investigación coordinada por la Liga de las Naciones descubrió que los motivos que tenía Hungría eran vengar las pérdidas territoriales que había sufrido como consecuencia de la primera guerra mundial (por los cuales le echaban la culpa a Georges Clemenceau) y utilizar las ganancias del negocio de la falsificación para potenciar una ideología militarista y revisionista de sus fronteras. Alemania y Austria tuvieron un rol activo en esta conspiración, que requirió del uso de maquinaria especial. Sin embargo la calidad de los billetes falsos era pobre, ya que Francia utilizaba un tipo de papel especial que importaba de sus colonias.

Durante la Segunda Guerra Mundial, los nazis intentaron implementar un plan similar (denominado Operación Bernhard) contra los Aliados. Los nazis utilizaron artistas judíos en el campo de concentración de Sachsenhausen a los que forzaban a falsificar libras británicas y dólares norteamericanos. La calidad de las falsificaciones era muy buena, y prácticamente era imposible distinguir billetes falsos de originales. Los alemanes no llegaron a poner en acción su plan, y debieron arrojar los billetes falsos en un lago. La mayoría de los billetes no fueron recuperados hasta la década de 1950.^[7]

En la actualidad las mejores falsificaciones de billetes son denominadas Superdólares a causa de su elevado nivel de calidad, y similaridad con el dólar de Estados Unidos original. Existen discrepancias sobre cual es la fuente de estos billetes, Corea del Norte ha sido acusada de palabra por autoridades de Estados Unidos. En el mes de mayo del 2007, el gobierno suizo expresó sus dudas respecto a la habilidad de Corea del Norte para producir los "Superdólares". Bulgaria y Colombia son también importantes fuentes de dinero falsificado. La cantidad de dinero de Estados Unidos falso se estima es inferior a $3 cada $10,000, con $3 cada $100,000 difícil de ser detectado.^[8]

Desde que comenzó a circular el Euro en el 2002 ha habido un rápido incremento en la falsificación de monedas y billetes. En el 2003, fueron retirados de circulación 551,287 billetes de euro falsos y 26,191 monedas falsas de euro. En el 2004, la policía francesa capturó billetes falsos de 10 euro y de 20 euro por un valor total de unos €1.8 millones de dos laboratorios y se estimó que un total de 145,000 billetes ya habían sido puestos en circulación.

En la primera década del siglo XXI el United States Secret Service ha notado una importante reducción de la cantidad de dinero norteamericano falsificado, en la medida que los falsificadores han concentrado su atención en el Euro.

En el 2006 The Times of India infomó basado en una investigación del Central Bureau of Intelligence, que una imprenta del gobierno pakistaní en la ciudad de Quetta estaba produciendo grandes cantidades de dinero indio falso. Los billetes de rupias eran luego ingresados de manera ilegal en la India como parte de 'un plan de Pakistán para desestabilizar la economía india mediante el ingreso de dinero falso,' informó el periódico. Los billetes son 'provistos por la imprenta del gobierno de Pakistán (en Quetta) en forma gratuita a falsificadores basados en Dubai quienes a su vez, lo ingresan en forma subrepticia en la India,' indicó el informe.^[9] Se especula que este dinero es posteriormente utilizado para financiar actividades terroristas en la India. Una serie de atentados terroristas ocurridos recientemente en la India habrían sido financiados con dinero falso impreso en Pakistán.

Referencias